【お知らせ】金融に関する調査（2026年）

調査結果

◆資産運用の有無と投資商品
男女20～30代で資産運用を行っている人は39％であり、男性30代46％、男性20代の40％が高い。＜図1＞
資産運用を行っている人の運用商品は「NISA含む投資信託」64％、「国内株式」39％が多く、次いで「外国株式」17％。「NISA含む投資信託」は女性30代、「国内株式」は男性20～30代が高い。＜図2＞

◆資産運用のきっかけと主な目的
資産運用のきっかけは「家族や友人からの勧め」26％、「YouTubeなどの動画コンテンツ」25％、「制度改正（NISA、iDeCoの拡充など）」24％がTOP3。女性は「家族や友人からの勧め」、男性は「YouTubeなどの動画コンテンツ」、男女とも30代は「制度改正」が高い。女性は受動的に、男性は能動的に資産運用を始めている様子がうかがえる。＜図3＞
資産運用の目的は、「老後資金の準備」「万一の備え（予備資金）」「税制優遇を使う」「銀行預金では資産が増えない」「生活費のための資金作り」「物価上昇への備え」が上位にあがる。女性30代は、老後資金の準備」が45％、「万一の備え」36％と特に高い。＜図4＞

◆株式投資の目的と銘柄選定基準
国内・外国株式を保有している人の株式投資目的は「値上がり益（キャピタルゲイン）」「配当金（インカムゲイン）」ほぼ同率の6割。男性30代で「値上がり益」は高い。銘柄選定基準は「配当金利回りの高さ」39％、「株式優待の魅力」30％、「業績（売上や利益の成長性）」27％、「株価が割安」26％などがあがる。＜図5＞

◆資産運用を行わない理由
資産運用を行っていない人の理由は、「知識がなく、何から始めていいかわからない」「損をするのは怖い」「投資に回す資金がない」が1割半ばと限定的。資産運用について「考えたことがない」人が6割と多い。＜図6＞

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調査項目

□ 調査概要
□ 回答者プロフィール（性別・年代・未既婚・居住地・世帯構成・子どもの学齢・住居形態・世帯年収・個人年収・ポテンシャル・ニーズ・クラスター）

▼調査結果サマリー

▼調査結果詳細
【資産保有状況】
□ 預貯金額
□ 預貯金の目的
□ 資産運用が話題に上がった経験・相手
□ 資産運用状況・投資商品

【資産運用状況】
□ 運用割合／運用状況
□ 投資スタイル
□ 積立投資理由
□ 運用のきっかけ／目的
□ 運用後の使い道
□ 運用効果の実感
□ 株式投資目的
□ 銘柄選定基準
□ 投資先製品・サービスの選好

【資産運用に対する意識】
□ 投資後の変化
□ 資産運用の必要性有無
□ 余剰資金の有無・使い道
□ 資産運用をしない理由／始める条件
□ 損失に対する意識

【お金・時間・生き方の価値観】
□ 支払い方法の選好
□ 時間帯効果（タイパ）
□ 費用対効果（コスパ）
□ 時間の使い方
□ 趣味・関心事
□ 「10年後の自分」イメージ
□ 貯蓄や将来の備えへの注力度・満足度
□ 価値観
□ 生活関連の意識
□ 時間のゆとり／収入のゆとり
□ 貯蓄や資産の充足度

▼ポテンシャル・ニーズ・クラスター（PNCL）について

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